🚨 Tu ne devrais jamais investir sans savoir ça !

Salut, c'est Julien 👋 !

Depuis 2020, je navigue dans l’univers passionnant et parfois complexe des cryptomonnaies. Avec plus de 350 000 abonnés sur ma chaîne YouTube, j’ai aidé des milliers de personnes à éviter les pièges du marché, à saisir des opportunités et à investir intelligemment.

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Ici, pas de jargon inutile ni de promesses vides, juste des insights concrets pour maximiser tes gains et anticiper les mouvements du marché.

Dans cette édition : 🔎 Zoom sur le marché pour savoir où nous en sommes 🗞️ Les 3 infos essentielles que tu dois absolument connaître cette semaine 💎 L’importance des contrats intelligents en crypto

Je te souhaite une bonne lecture, car les prochaines lignes pourraient faire une différence significative dans ton portefeuille crypto.

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Celestia (TIA) prépare un déverrouillage massif de tokens en octobre :

Celestia s'apprête à libérer 175,6 millions de tokens TIA fin octobre, soit environ 970 millions de dollars, représentant 81,71 % de l'offre en circulation.

Avec un prix actuel autour de 5 dollars, bien loin de son pic à plus de 20 dollars, cet unlock massif pourrait avoir un gros impact sur le cours du TIA. Ce déverrouillage lance aussi un processus d'émission quotidienne d’un million de tokens. Il sera intéressant de surveiller comment le prix du TIA se comporte les jours après cet unlock.

D’ailleurs, d'autres projets comme Ronin, Arbitrum et Starknet prévoient aussi des unlocks en octobre, ce qui promet de secouer un peu le marché crypto.

EigenLayer - le token EIGEN fait ses débuts sur le marché :

Le token EIGEN d'EigenLayer est devenu échangeable le 1er octobre 2024, atteignant un pic à 4,5 dollars avant de redescendre autour de 3,8 dollars.

Avec une capitalisation diluée à 6,2 milliards de dollars et 186 millions de tokens en circulation sur 1,6 milliard au total, c’est sûr que ce listing a fait du bruit. Concernant la répartition des tokens, on a 45 % pour la communauté, 29,5 % pour les investisseurs et 25,5 % pour les early contributors. D’autre part, le trading est dominé par Binance (49 %), suivi d'Uniswap V3, Bybit et OKX.

Un autre point important : ce listing donne aux développeurs la possibilité de créer des “AVS”(Actively Validated Services) basés sur le staking d'EIGEN, un point à surveiller avec une TVL d'environ 12 milliards de dollars sur EigenLayer.

HBO annonce un documentaire révélant l'identité de Satoshi Nakamoto :

HBO va sortir un documentaire, "Money Electric: The Bitcoin Mystery", le 9 octobre 2024, promettant de révéler l'identité de Satoshi Nakamoto, le créateur mystère du Bitcoin.

Avec des interviews de figures clés comme Adam Back, Peter Todd et Samson Mow, le film pourrait faire pas mal de bruit. Le réalisateur, Cullen Hoback, annonce une révélation inattendue, potentiellement controversée pour la communauté Bitcoin.

Pour le moment, c’est Len Sassaman qui se trouve en tête des sondages.

Cette révélation pourrait avoir de gros impacts, notamment sur le développement du Bitcoin et son prix, surtout si Nakamoto a toujours accès à ses 1,1 million de BTC.

Si tu t'intéresses à la crypto, tu as sûrement déjà entendu parler des contrats intelligents ou “smart contract” en anglais : des programmes automatiques qui permettent d’exécuter des transactions ou des accords sans intermédiaire.

Comme tu le sais, en finance traditionnelle, tout passe par des intermédiaires. Tu veux un prêt ? Faut voir la banque. Tu veux échanger des devises ? C’est pareil. Mais la DeFi, c’est la version 2.0 : tout se passe entre utilisateurs, directement, et c’est justement les contrats intelligents qui rendent ça possible.

Par exemple, sur des plateformes comme Uniswap, tu échanges des cryptos sans qu’une autorité centrale ne décide du taux de change. Sur Compound, tu peux prêter ou emprunter de l’argent sans passer par une banque. Tout est codé, automatisé, et sécurisé.

Avant d’entrer dans les détails de leur fonctionnement, revenons très rapidement sur…leurs origines !

Bon, tu te doutes bien que les contrats intelligents n’ont pas surgi de nulle part. Ils sont en fait le fruit d'une longue réflexion menée par des pionniers de l’informatique, et notamment un certain Nick Szabo.

Tout commence dans les années 90, avec Nick Szabo, un informaticien américain de génie. En 1994, bien avant qu’on ne parle de Bitcoin ou d’Ethereum, Szabo a imaginé le concept des contrats intelligents. Son objectif était simple (mais visionnaire) : utiliser des scripts informatiques pour exécuter automatiquement les termes d’un contrat.

Il a ensuite développé cette idée dans un papier où il a proposé la création de Bit Gold, une monnaie numérique qui précède même Bitcoin. L’idée de Bit Gold, bien qu’elle n’ait jamais été mise en œuvre, posait les fondations de ce que deviendrait plus tard la blockchain…

En fait, tu dois comprendre que l’une des idées principales de Szabo était de remplacer les contrats traditionnels, souvent laborieux et sujets à des erreurs, par des "protocoles de transaction" automatisés. Concrètement, il imaginait des transactions complexes pouvant être gérées automatiquement grâce à ces protocoles.

Bien entendu, cela ouvrait la voie à une évolution vraiment importante dans la manière de conclure des accords sans passer par des documents papier et des intermédiaires humains. Les termes du contrat ne sont plus écrits sur du papier, mais codés dans un programme informatique qui s'exécute tout seul lorsque les conditions sont remplies.

Avant que les blockchains n'existent, Szabo envisageait déjà l’utilisation de ces contrats pour la gestion d’actifs financiers complexes, comme les obligations ou les produits dérivés. L'idée était de combiner différents types d'actifs financiers dans des contrats auto-exécutants, permettant ainsi de réduire les coûts de transaction et de garantir une exécution plus rapide et fiable des accords financiers.

Certaines de ces idées sont devenues réalité des années plus tard, notamment dans le domaine du trading de dérivés (futures), qui s’est largement automatisé grâce à l’informatique.

Puis arrive Ethereum en 2015. Là, tout change. Ethereum a pris les concepts de Szabo et les a propulsés dans une nouvelle dimension avec la création d'une blockchain programmable.

Vous connaissez la suite….

Un contrat intelligent, c’est avant tout un programme informatique, un script qui s'exécute automatiquement. Imagine-le comme un « si ceci, alors cela » codé. Quand une condition prédéfinie est remplie, le contrat exécute l’action prévue. Par exemple : "Si Paul envoie 1 ether à Sophie, alors transférer l'actif numérique à Sophie". Ces contrats sont souvent codés dans des langages spécifiques, comme Solidity pour Ethereum, ou encore Michelson pour la blockchain Tezos.

En gros : le but est de rendre le tout automatique, sans intervention humaine, une fois que le contrat est déployé sur la blockchain

Tiens, on va prendre l’exemple d’une personne qui souhaite acheter une maison. Ici, plutôt que de faire appel à un notaire, un contrat intelligent pourrait s’assurer que l’argent est envoyé dès que les clés sont remises, le tout automatiquement. Le contrat vérifie simplement que toutes les conditions (comme le paiement, la signature des documents) sont remplies, et une fois que c’est fait, il s'exécute !

Pas de paperasse, pas d’intermédiaire, tout est programmé !

Maintenant que tu comprends comment fonctionnent les contrats intelligents, voyons comment ils sont utilisés aujourd’hui dans des secteurs très variés. De la finance à la logistique, en passant par l’immobilier et l’assurance, ces petits bouts de code sont littéralement partout !

Finance décentralisée (DeFi) :

La finance décentralisée (DeFi) est l’un des terrains de jeu favoris des contrats intelligents. Prenons Uniswap, une plateforme décentralisée qui te permet d’échanger des cryptomonnaies sans intermédiaire.

Grâce à des smart contracts, tu peux échanger tes tokens directement avec un autre utilisateur, et le contrat s'occupe de tout :

Et le tout… de manière totalement automatique !

Ensuite, il y a Compound, une autre plateforme qui utilise les smart contracts, cette fois-ci pour gérer des prêts et des emprunts en crypto. Dans ce cas : tu prêtes tes actifs numériques à quelqu’un (sans même savoir qui c’est), et tu reçois des intérêts, le tout sans jamais passer par une banque. Les smart contracts gèrent le prêt, calculent les intérêts et garantissent que tu seras remboursé à la fin du processus. C’est fluide, rapide et sécurisé…

Stablecoins et transactions transfrontalières - l’exemple de l’USDC :

Les stablecoins sont une autre utilisation hyper pratique des contrats intelligents. L’exemple le plus connu est l’USDC, un token dont la valeur est toujours équivalente à celle du dollar américain. Comment c’est possible ? Grâce à un contrat intelligent qui garantit que pour chaque USDC émis, il y a un vrai dollar en réserve quelque part. Cela permet des transactions transfrontalières rapides et peu coûteuses.

En gros, tu peux envoyer de l'USDC à quelqu’un à l'autre bout du monde, et la transaction sera validée rapidement sans passer par des banques ou des systèmes coûteux de conversion de devises. Tout est automatisé et transparent, donc aucun risque que quelqu’un te vole ou manipule la valeur du token.

Logistique et chaîne d'approvisionnement :

Les smart contracts ne se limitent pas à la crypto. Ils commencent à faire leur apparition dans des secteurs comme la logistique et la chaîne d’approvisionnement. Prenons l'exemple d’IBM Food Trust, une plateforme qui utilise des contrats intelligents pour suivre des produits alimentaires, de leur origine à leur arrivée dans ton supermarché.

Grâce à la blockchain, chaque étape du processus est enregistrée et rendue immuable : de l’élevage d’un bœuf à l’emballage de ta viande. Les contrats intelligents garantissent que les informations sur la provenance, le transport et les conditions de stockage sont exactes et vérifiables par tout le monde. Naturellement, cela permet de renforcer la confiance et la transparence entre les producteurs, les distributeurs et les consommateurs.

Comme tu l’as compris dans cette édition, la diversification est essentielle pour optimiser tes investissements en cryptomonnaies tout en minimisant les risques.

En adoptant une approche réfléchie et équilibrée, tu peux naviguer plus sereinement dans cet univers volatile et maximiser tes opportunités de succès.

Pour t’aider à identifier les potentielles cryptomonnaies susceptibles de surperformer durant ce cycle haussier, je t’envoie un dossier privé chaque jeudi dans ma newsletter premium incluant :

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Excellente journée,

Julien