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Ici c’est Julien, ton coach dans la finance, les investissements et surtout la crypto.

En Novembre 2020, j’ai démarré mon activité en qualité de créateur de contenu sur YouTube. Depuis, il s’en est passé des choses… Compliqué de garder la tête froide et de maintenir ton cap ?

Pas de soucis, je suis là pour te partager toutes mes astuces et découvertes du moment pour éclaircir ton horizon en toute simplicité.

Accroches toi, la suite est pour toi ! 🚀

Seulement 13 minutes de temps de lecture

Une première semaine saignante depuis cette nouvelle année 2023. Toujours rester optimiste et y déceler l’opportunité de remplir les caisses avant le prochain bull run 💰

Le bitcoin a subi une importante baisse, atteignant un niveau jamais vu depuis mi-février, en raison du discours du président de la FED, Jerome Powell. Les investisseurs ont réagi négativement à sa déclaration sur une possible augmentation des taux d'intérêt, considérant cela comme agressif. La situation sur le marché des cryptos reste incertaine et sera influencée par les discours à venir de Michael Barr et la publication de données sur l'emploi aux États-Unis.

La banque Californienne Silvergate, qui avait des clients importants dans le monde des cryptos, a annoncé sa liquidation cette semaine, ajoutant ainsi son nom à la liste des acteurs cryptos ayant fait faillite ces derniers mois. Cette nouvelle vient s'ajouter à la chute de FTX, qui avait déjà affaibli la banque. Les régulateurs américains avaient étudié des scénarios de survie pour Silvergate, mais cela n'a pas suffi. Cette situation a entraîné une nouvelle baisse du marché des cryptomonnaies, qui a une capitalisation inférieure à 1 000 milliards de dollars.De plus, en fin de semaine, SVP a annoncé être en faillite et l’USDC a entamé son depeg, suivi du DAI après avoir appris que 1/4 de ses fonds étaient stockés chez Silvergate.

Binance US a reçu l'autorisation de racheter les actifs de Voyager Digital pour un milliard de dollars, après une bataille avec la SEC des États-Unis. Cette acquisition permettra aux clients de Voyager de récupérer rapidement leurs pièces numériques gelées depuis la faillite de Voyager Digital en juillet dernier. Bien que la SEC ait exprimé des inquiétudes, le juge a accepté le plan de restructuration axé sur les clients et les créanciers de Voyager. Les représentants peuvent encore faire appel de la décision, mais pour l'instant, Binance peut racheter les actifs pour récupérer 100 millions de dollars supplémentaires pour dédommager les clients.

Le PEG dans le monde de la crypto représente la manière dont la valeur de la crypto est liée ou associée à une garantie externe telle que de l'argent fiduciaire ou des produits. Si tu supposes que la crypto XYZ est liée à une garantie externe de 1 USD.Cela signifie que pour chaque unité de la crypto XYZ détenue, tu as le droit de récupérer 1 USD. Le PEG de la crypto XYZ serait donc égal à 1.Si le prix de la crypto XYZ sur le marché est de 2 USD, son PEG serait de 2/1 = 2.Si le prix de la crypto XYZ sur le marché est de 0,5 USD, son PEG serait de 0,5/1 = 0,5.Ainsi, plus le PEG est proche de 1, plus la valeur de la crypto est étroitement liée à sa garantie externe, ce qui peut aider à réduire sa volatilité.

Rang sur le marché : #117Prix intervalle sur 7 jours : 17,63$ / 21,88$Évolution sur 7 jours : -17,45%ATH (le plus haut) : 250,02$ (17/04/2021)ATL (le plus bas) : 0,3948$ (28/12/2016)Offre en circulation : 14 795 869 DCR (70%)

Si tu veux davantage creuser, voici leur site Internet.

💱 Tu te demandes ce qu'est un stablecoin ? Eh bien, c'est une sorte de crypto qui vise à maintenir la stabilité de son prix grâce à une variété de mécanismes, comme l'ancrage à d'autres actifs tels que les monnaies, les matières premières ou les autres cryptos, ou encore grâce à des contrôles d'approvisionnement basés sur des algorithmes.

En fait, les stablecoins sont une solution à un problème monétaire dans deux écosystèmes : les actifs cryptos et les monnaies fiduciaires. Les utilisateurs et investisseurs en crypto ont besoin d'un actif sûr et stable pour opérer plus efficacement dans ce système, et les personnes qui utilisent le système fiduciaire mondial ont besoin d'une monnaie qui protège leur richesse de l'inflation et de l'exclusion financière.

Comme ce sont des problèmes monétaires, la meilleure façon d'aborder les stablecoins est d'évaluer leur politique monétaire. En somme, les stablecoins sont une solution pour une crypto plus stable et sûre, et pour une monnaie fiduciaire qui protège ta richesse. C'est plutôt cool, non ? 💰

🔎 Tu veux savoir comment comparer les stablecoins et pourquoi c'est important ? C'est facile, laisse moi t'expliquer.

La politique monétaire des stablecoins se distingue par sa directive explicite visant à maintenir la stabilité des prix. Pour y parvenir, les stablecoins utilisent différents mécanismes pour ancrer leur valeur à des actifs tels que les monnaies fiduciaires, les matières premières ou un indice tel que l'IPC. Pour mesurer leur sécurité, on regarde le collatéral de garantie et la capacité de rachat, ainsi que le degré de gouvernance "pas de mal" (ou "can't be evil" en anglais).

Dans ce guide, je t’ai regroupé les stablecoins par type de garantie. Mais dans chaque section, je vais te comparer les différentes structures de gouvernance et leur influence sur la sécurité de leur politique monétaire.

En somme, comprendre comment comparer les stablecoins est important si tu veux investir en crypto. Cela te permet de choisir un stablecoin avec une politique monétaire sûre et stable, et une gouvernance éthique.

C'est une excellente question, car il est important de comprendre les 3️⃣ différents types de stablecoins avant d'investir dans cette classe d'actifs.

1️⃣ Stablecoin “Fiat-collateralisé”Comme son nom l'indique, il est garanti par de la monnaie fiduciaire (comme l'euro ou le dollar américain). Cela signifie que l'entreprise émettrice doit avoir la même quantité de fiat sur son compte bancaire que la valeur des jetons émis. Les entreprises qui utilisent ce type de stablecoin sont régulièrement soumises à des audits pour s'assurer qu'elles détiennent bien la valeur de l'actif.

2️⃣ Stablecoin “Crypto-collateralisé”Celui-ci est garanti par de la crypto-monnaie plutôt que par de la monnaie fiduciaire. Pour que le stablecoin fonctionne, une surcollatéralisation est nécessaire, généralement de 150% à 200%. Cela signifie que si l'on souhaite émettre 10 000$ en stablecoin, il faudra déposer l'équivalent de 15 000$ à 20 000$ en Bitcoin pour "couvrir" la position. Ce dépôt est mis en séquestre pour garantir la valeur de l'actif.

3️⃣ Stablecoin “Non-collatéralisé”Également connu sous le nom de stablecoin algorithmique. Celui-ci utilise des algorithmes complexes et un smart contract pour ajuster la quantité de jetons en circulation en fonction de l'offre et de la demande pour maintenir le prix stable. Ainsi, contrairement aux deux premiers types, il n'est pas garanti par un actif physique ou numérique.

🆕 Il y a également un nouveau type de stablecoin qui pourrait apparaître sur le marché dans les années à venir, le stablecoin “Fractionnaire”. Celui-ci est un modèle hybride entre les stablecoins algorithmiques et les stablecoins collatéralisés, avec une partie de la garantie en fiat et l'autre partie en crypto-monnaie. L'objectif de ce modèle est de réduire la quantité de fiat nécessaire tout en conservant un ancrage sur l'actif sous-jacent.

En résumé, les différentes catégories de stablecoins sont le “fiat-collateralisé”, le “crypto-collateralisé”, le “non-collatéralisé” (algorithmique) et le stablecoin “fractionnaire” (hybride). Chacun de ces types présente des avantages et des inconvénients, il est donc important de bien comprendre les risques et les bénéfices avant d'investir dans un stablecoin en particulier.

Maintenant que tu as vu les différents types de stablecoins, je t’invite à comprendre leur fonctionnement :

⚙️ Stablecoin garanti fiatPour que ce type de jeton fonctionne, l'entreprise qui l'émet doit détenir la même quantité d'actifs en banque que la quantité de jetons en circulation sur la blockchain. Cela garantit la sécurité de ces coins stables, car des audits sont régulièrement effectués pour vérifier que l'entreprise possède bien la même quantité d'actifs que de jetons en circulation. Les crypto stables les plus connus de ce type sont le USDT, le USDC et le BUSD. Les whales (un trou ? retournes voir la Ju’s Letter #3) ont l'avantage d'acheter de grosses quantités de ces stablecoins directement auprès de l'entreprise sans faire fluctuer le cours et avec des frais réduits. Enfin, les jetons sont vendus par l'entreprise qui les a émis et elle doit les retirer de la blockchain.

⚙️ Stablecoin garanti cryptoCe type de jeton fonctionne avec une garantie crypto qui est surcollatéralisée. Le DAI de MakerDAO est l'exemple le plus courant. Pour obtenir des DAI, il faut mettre de la crypto, comme de l'Ether, en garantie. Lorsque la garantie est surcollatéralisée, cela signifie qu'il faut une valeur de crypto plus importante que la valeur en fiat. Par exemple, pour emprunter 1000$ de DAI, il vous faudrait 2000$ d'Ether. Cela permet de garder une exposition à la crypto tout en possédant des stablecoins. Cependant, il faut faire attention car en cas de forte variation des cours, des positions peuvent être liquidées (vendues). C'est une opération automatique effectuée par le contrat intelligent ayant pour but de garder l'équilibre. Généralement, ce type de jeton est totalement décentralisé, ce qui peut être une force pour certains utilisateurs du réseau.

⚙️ Stablecoin algorithmiqueCe type de jeton fonctionne différemment des deux autres car le cours est stabilisé par un contrat intelligent en adaptant la quantité de jetons en circulation. L'exemple le plus parlant actuellement est le coin USDD de la blockchain Tron, qui utilise le jeton TRX pour stabiliser le cours. Lorsqu'un utilisateur a besoin d'USDD, cela entraîne la destruction d'une valeur de 1$ de LUNA et vice versa. En cas de baisse de la valeur de l'USDD, un mécanisme va brûler du TRX dans le but d'acheter de l'USDD et de rehausser sa valeur. Si en revanche la valeur de l'USDD est trop élevée, le jeton va créer de nouveaux jetons TRX et brûler des USDD. Le risque de ce genre de jeton algorithmique est la perte de l'ancrage de la valeur de 1 pour 1.

⚠️ Enfin, il y a des stablecoins qui peuvent perdre leur peg, comme le stablecoin BDO (bDollar). Il faut donc faire attention à ce genre de crypto-stables, car de nombreux protocoles ont échoué dans ce domaine, comme l'UST du protocole Terra qui avait pourtant une très grosse communauté et une capitalisation boursière importante. Les stablecoins sont un outil essentiel dans l'écosystème crypto pour se protéger contre la volatilité des marchés, mais il est important de comprendre leur fonctionnement et de faire preuve de prudence avant d'investir. Les différents types de stablecoins offrent des avantages et des inconvénients, il est donc important de choisir celui qui te convient le mieux à tes besoins et à ton profil d'investisseur(euse).

Si tu te demandes pourquoi les stablecoins sont de plus en plus populaires dans le trading ou la DeFi, voici quelques avantages que tu peux retenir :

👍 Les stablecoins sont un crypto stable avec une volatilité faible, ce qui en fait une alternative intéressante pour ceux qui ne veulent pas prendre trop de risques.👍 Tu peux trader les stablecoins contre d'autres cryptos à n'importe quelle heure du jour ou de la nuit. C'est super pratique pour les noctambules comme toi !👍 Les stablecoins peuvent te protéger contre la volatilité des cryptos lors de fortes baisses, ce qui peut te permettre de garder ton sang-froid dans les moments de crise.👍 Bonne nouvelle ! Les stablecoins sont considérés comme un actif cryptographique, donc ils ne sont pas imposables. C'est une économie de temps et d'argent pour toi !👍 Les stablecoins sont corrélés à la monnaie fiduciaire (fiat) ou d'autres classes d'actifs (métaux, actions...), ce qui en fait un choix judicieux pour les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille.👍 Tu peux profiter de la Finance Décentralisée (DeFi) sans les inconvénients de la volatilité grâce aux stablecoins. C'est une bonne nouvelle pour ceux qui veulent participer à la DeFi sans prendre trop de risques.

Mais attention ! Comme pour toute chose, il y a aussi des inconvénients et des risques à prendre en compte. Voici quelques exemples :

👎 Il y a toujours un risque de faillite de l'entreprise émettrice du stablecoin. Il est donc important de choisir une entreprise réputée et fiable.👎 Il y a aussi un risque de perte de corrélation avec l'actif sous-jacent. Cela signifie que le stablecoin peut ne plus être stable en raison de facteurs externes tels que des événements économiques ou politiques.👎 Il y a un risque d'effondrement de la crypto utilisée pour la collatéralisation. Si la crypto utilisée pour garantir le stablecoin perd de sa valeur, cela peut avoir des conséquences sur le stablecoin.👎 Il y a également un risque de faille de sécurité ou de bug dans le protocole algorithmique utilisé pour émettre le stablecoin. Il est donc important de choisir des stablecoins émis par des entreprises de confiance qui ont mis en place des protocoles solides.👎 Enfin, certains actifs sous-jacents peuvent être centralisés, ce qui permet aux entreprises émettrices de geler certains comptes. Il est donc important de bien comprendre les termes et conditions avant d'investir dans un stablecoin.

En somme, les stablecoins sont une véritable aubaine pour les investisseurs qui cherchent à se protéger contre la volatilité du marché crypto. Avec leur lien à des actifs stables tels que des devises fiduciaires ou des métaux précieux, ils offrent des avantages indéniables. Cependant, il est important de rester vigilant et de bien se renseigner avant d'investir dans des stablecoins, surtout les nouveaux. N'oublie pas de faire tes propres recherches et de prendre toutes les précautions nécessaires pour investir en toute sécurité dans le monde des cryptos ! 🔆

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