Moi c'est Julien, ton allié dans l'univers captivant de la finance, des investissements et surtout de la crypto.Depuis Novembre 2020, je partage mon expérience en tant que créateur de contenu auprès d'une communauté d'environ 300 000 abonnés.Naviguer dans ce monde financier tout en gardant son calme peut être un vrai défi, n’est ce pas ?Pas de panique, je suis là pour te partager toutes mes astuces et découvertes du moment pour éclaircir ton horizon en toute simplicité.Et devine quoi ? Le prochain bull run et le halving du Bitcoin approchent, t’offrant une opportunité exceptionnelle pour investir de manière éclairée. Let’s go, la suite est pour toi ! 👊

L'année dernière, Grayscale a poursuivi la SEC en justice après que cette dernière ait refusé de permettre à Grayscale de transformer son fonds Bitcoin en un ETF Bitcoin direct. Cette semaine, la justice américaine a donné raison à Grayscale en considérant que la SEC avait à tort rejeté la demande. Cette décision a été accueillie favorablement par la communauté crypto. Puis, la SEC a reporté à la mi octobre 2023 sa décision finale pour les demandes d’émission de fonds ETF Bitcoin au comptant pour les sociétés suivantes : BlackRock, WisdomTree, Invesco Galaxy, Wise Origin, VanEck, Bitwise et Valkyrie Digital, a eu des effets dévastateurs sur les marchés cryptos.

X, anciennement connu sous le nom de Twitter, a reçu la permission du Rhode Island pour fournir des services liés aux cryptos, tels que les échanges et les portefeuilles numériques. Les détails spécifiques de ce que X prévoit de faire avec cette autorisation restent flous, car ni la plateforme ni Elon Musk n'ont encore fait de déclaration à ce sujet. Il reste à déterminer si cette permission s'appliquera à l'ensemble des États-Unis ou uniquement au Rhode Island. Cependant, il est intéressant de noter que X a déjà intégré la possibilité de recevoir des dons en Bitcoin, ce qui témoigne de son intérêt pour les cryptos.

Binance encourage ses utilisateurs à échanger leur solde BUSD contre FDUSD, un autre stablecoin, car la crypto bourse met progressivement fin à ses services liés à BUSD. La société explique que puisque Paxos a arrêté la création de nouveaux BUSD, ils cesseront de prendre en charge ce stablecoin. Les utilisateurs sont encouragés à effectuer la conversion avant février 2024 sans frais de négociation. FDUSD, lancé par First Digital, est un stablecoin adossé au dollar américain et est devenu l'alternative privilégiée par Binance. Bien que sa capitalisation boursière soit encore relativement faible, il est déjà l'un des dix plus grands stablecoins sur le marché…

Rang sur le marché : #37Prix intervalle sur 7 jours : 91,04$ / 96,78$Évolution sur 7 jours : -5,57x%ATH (le plus haut) : 393,94$ (11/09/2021)ATL (le plus bas) : 0,1505$ (23/08/2018)Offre en circulation : 12 072 738 QNT (81%)

Si tu veux davantage creuser, voici leur site Internet.

Aujourd'hui, je te plonge dans les rouages du modèle de trading novateur de Robinhood. Imagine-toi investir et trader sans souci, avec juste un peu d'argent. C'est précisément ce que Robinhood, un courtier en technologie financière en ligne, a conçu.

L'histoire de Robinhood débute durant la pandémie de Covid-19. Les confinements et les quarantaines ont poussé des millions de personnes à s'intéresser à l'investissement en ligne et au trading d'actifs tels que les actions, les ETF, les options et les cryptos (cryptomonnaies). En 2020, les revenus annuels de Robinhood Markets ont explosé pour atteindre 958 millions de dollars, soit une croissance impressionnante de 245,18 % par rapport à 2019.

Revenons à l'essentiel. En 2013, deux entrepreneurs, Vladimir Tenev et Baiju Bhatt, ont créé Robinhood Markets Inc. pour révolutionner le monde du trading et de l'investissement. Leur idée était simple : offrir une plateforme de trading sans commission. Ainsi, tu peux ouvrir un compte sans déposer un solde minimum. Ce modèle de trading innovant a rapidement été adopté par d'autres courtiers en actions et en cryptos, ouvrant de nouvelles opportunités aux traders particuliers, notamment les jeunes adeptes de la technologie.

La simplicité est la clé. L'application de trading de Robinhood a été conçue pour être conviviale et accessible à tous. Les obstacles habituels que l'on trouve chez les courtiers traditionnels ont été éliminés.

Intéressons-nous à un événement qui a propulsé Robinhood sous les projecteurs. Te souviens-tu du phénomène des "actions-mèmes" en début 2021 ? C'était lors du "short squeeze" de GameStop. Des investisseurs particuliers se sont rassemblés sur le forum Reddit r/WallStreetBets et ont orchestré des achats massifs.

Incroyablement, même si tout laissait penser que la valeur de l'action GameStop allait chuter en raison de son modèle économique dépassé et d'une tendance à la baisse prolongée, ces achats coordonnés – qualifiés de "comportement grégaire" – ont fait grimper le prix de l'action, provoquant ainsi une perturbation majeure sur le marché.

Explorons ensemble les mécanismes de cette plateforme pour comprendre comment elle simplifie le trading et l'investissement, en ouvrant le courtage en ligne à tous.

L'application de trading de Robinhood a été conçue avec une simplicité de navigation hors pair, la rendant idéale même pour les débutants. Les frais avantageux ne bénéficient pas uniquement aux nouveaux arrivants, mais aussi aux jeunes investisseurs qui se familiarisent avec les marchés boursiers et les cryptos. De plus, cette entreprise fintech permet aux utilisateurs d'acheter des fractions d'actions. Concrètement, cela signifie que tu peux investir dans une partie d'une action ou d'un ETF (fonds négocié en bourse), sans acheter l'actif en entier. Un atout pour les investisseurs particuliers qui préfèrent ne pas engager de sommes importantes.

Il est important de souligner que Robinhood est basé aux États-Unis et que ses services sont accessibles uniquement via son application mobile ou sa plateforme web, réservée aux clients américains. Pour profiter de ces services, tu dois avoir au moins 18 ans, posséder un numéro de sécurité sociale valide, une adresse résidentielle légale aux États-Unis, et être citoyen ou résident permanent des États-Unis, ou détenir un visa américain en règle.

Une fois que tu as établi ta propre stratégie de trading et d'investissement, l'inscription sur la plateforme est simple et nécessite quelques informations personnelles de base. Le point intéressant ? Aucun dépôt minimum n'est requis pour ouvrir un compte.

Une fois ta demande d'inscription approuvée, tu peux alimenter ton compte en reliant simplement ton compte bancaire.

Passons maintenant à l'un des éléments clés de la réussite de Robinhood : son partenariat avec la National Association of Securities Dealers Automated Quotations (NASDAQ). Ce partenariat permet à la plateforme de fournir en temps réel les prix et les données du marché, t'aidant ainsi à prendre des décisions d'investissement éclairées.

Placer un ordre sur Robinhood est un jeu d'enfant. Choisis simplement l'actif que tu souhaites trader parmi les actions, les ETF, les options et les cryptos. Ensuite, utilise des dollars ou un autre actif pour passer ton ordre. Il ne te reste qu'à sélectionner le type d'ordre que tu souhaites placer.

La vente d'un actif fonctionne de manière similaire à l'achat. Il te suffit de cliquer sur "vendre" sur la page détaillée de l'actif en question. Ensuite, choisis si tu veux échanger l'actif contre des dollars ou un autre actif.

Reste une question : de combien d'argent as-tu besoin pour débuter avec Robinhood ? Eh bien, le modèle économique de Robinhood est très souple. Il s'adapte à tous les types d'investisseurs, qu'il s'agisse de grandes entreprises ou d'utilisateurs particuliers. Avec aussi peu qu'1 dollar, tu peux ouvrir un compte. C'est grâce à cette approche que Robinhood a permis aux investisseurs particuliers de participer aux marchés financiers et de trading. Ils peuvent débuter sans solde minimum requis et investir dans des fractions d'actions au lieu d'actions entières. Une véritable révolution dans le monde de l'investissement.

Tu te demandes sûrement : comment Robinhood parvient-il à maintenir la sécurité alors que des millions d'utilisateurs investissent rapidement et sans commission ? La réponse réside dans un équilibre subtil entre réglementation et vigilance.

Même si le nombre de clients a diminué depuis 2021, Robinhood compte encore environ 22 millions d'utilisateurs actifs. Mais comment cette application parvient-elle à garantir rapidité, absence de frais de commission et sécurité ? La réponse réside dans le respect strict des règles établies par les lois financières américaines et dans des contrôles rigoureux.

Comme nous l'avons déjà mentionné, Robinhood est assujetti à des réglementations strictes établies par les lois financières américaines. L'entreprise est enregistrée auprès de la Financial Industry Regulatory Authority (Finra) et de la Securities & Exchange Commission (SEC). Ces instances sont essentielles pour superviser les activités financières et de courtage, garantissant ainsi que les pratiques respectent des normes bien définies. La Finra joue un rôle essentiel en régulant les courtiers en investissement et en vérifiant leur conformité avec des normes rigoureuses, ce qui favorise la transparence et l'éducation des investisseurs. De son côté, la SEC, une agence gouvernementale, a pour mission de réglementer les marchés de valeurs mobilières afin de protéger les investisseurs contre la fraude et les abus. Elle exige que les courtiers opèrent de manière transparente et se conforment à des restrictions commerciales, notamment l'interdiction des transactions d'initiés et l'application de prix équitables et de frais raisonnables.

Cependant, malgré ces réglementations et cette surveillance continue, Robinhood a fait face à des problèmes. En 2021, l'entreprise a été sanctionnée d'une amende de 70 millions de dollars. Pourquoi ? Parce qu'elle avait fourni de fausses informations trompeuses. Ces informations ont incité les investisseurs à prendre des risques inutiles, entraînant des pertes significatives qui auraient pu être évitées.

Un autre défi auquel les investisseurs de Robinhood font face est le manque d'outils adéquats pour gérer leurs plateformes d'investissement. Cela peut entraîner des activités peu pratiques et, dans certains cas, même encourager des stratégies d'investissement risquées. Par exemple, l'application ne permet pas aux utilisateurs de gérer facilement la diversification de leur portefeuille. C'est une question importante, en particulier sur une plateforme qui propose le trading d'actions, d'ETF, d'options et de cryptos.

Cependant, il est important de souligner que Robinhood offre une couverture suffisante de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC). Cette couverture protège les fonds des membres jusqu'à concurrence de 500 000 dollars pour les titres et jusqu'à 250 000 dollars pour les réclamations en espèces. Cela signifie qu'en cas de problème, tes investissements sont protégés dans une certaine mesure.

En conclusion, la sécurité de Robinhood repose sur une combinaison de réglementations strictes, de supervision continue par des organismes officiels et d'efforts de l'entreprise pour garantir une expérience d'investissement sécurisée et fiable pour ses utilisateurs.

Maintenant que nous avons exploré le fonctionnement de Robinhood et sa sécurité, il est temps de plonger dans la manière dont cette plateforme parvient à générer des revenus.

Le modèle économique de Robinhood repose sur plusieurs sources de revenus, et l'une des plus importantes est ce que l'on appelle le "payment for order flow", ou la rémunération pour le flux d'ordres.

Mais qu'est-ce que le flux d'ordres ? C'est un concept essentiel à comprendre dans le contexte de Robinhood. Il s'agit d'une structure de rémunération largement utilisée par Robinhood et d'autres courtiers similaires pour traiter les transactions de titres, d'ETF, d'options et de cryptos effectuées par les investisseurs particuliers.

Voici comment cela fonctionne : lorsque tu passes un ordre de trading sur la plateforme, cet ordre est transmis à des teneurs de marché ou à des firmes de trading qui l'exécutent. En retour, ces entités paient des frais à Robinhood pour avoir la possibilité d'exécuter ces transactions et potentiellement réaliser des bénéfices à partir des écarts entre les prix d'achat et de vente, ainsi que d'autres stratégies de trading.

Bien que cette pratique permette à Robinhood de proposer des transactions sans commission à ses utilisateurs, ce modèle de rémunération a fait l'objet d'un examen réglementaire et de controverses en raison des préoccupations concernant d'éventuels conflits d'intérêts et la qualité de l'exécution des ordres.

Les intérêts sur les soldes en espèces, comment ça fonctionne ? Passons maintenant à une autre source de revenus pour Robinhood : les intérêts générés sur les soldes en espèces détenus par les utilisateurs. Lorsque tu as de l'argent non investi sur ton compte Robinhood, cet argent est rassemblé avec les fonds d'autres utilisateurs dans des "pools". Robinhood investit ensuite ces fonds et génère des intérêts.

Une partie de ces intérêts est partagée avec les utilisateurs, généralement via un programme appelé "Robinhood Cash Management". Ce programme te permet de gagner un petit pourcentage d'intérêt sur les sommes d'argent que tu n'as pas encore investies.

Tu peux même accéder à cet argent grâce à une carte de débit Robinhood. L'entreprise déplace les fonds non investis vers des banques partenaires assurées par la FDIC, et en retour, reçoit une commission, y compris une partie des frais d'interchange liés aux transactions effectuées avec la carte de débit.

Les comptes premium et les frais d'API, qu'en est-il ? Outre les sources de revenus que nous avons déjà explorées, Robinhood propose également des comptes premium, appelés Robinhood Gold. Ces abonnements permettent aux investisseurs d'accéder à des outils de niveau supérieur en échange de frais mensuels. Parmi les avantages, on trouve des dépôts instantanés plus importants, l'accès à des données de marché plus détaillées et la possibilité de trader avec effet de levier.

De plus, Robinhood génère également des revenus en autorisant les développeurs et les entreprises à accéder à ses interfaces de programmation d'applications (API), ce qui leur permet d'intégrer leurs propres applications à la plateforme.

Le trading de titres et les sources de revenus associées Enfin, parlons du programme de prêt de titres de Robinhood. Lorsque tu possèdes des actions mais que tu ne les utilises pas pour trader, d'autres investisseurs peuvent les emprunter et les utiliser à leur avantage. En échange, ils paient des intérêts à Robinhood.

Une partie de ces revenus est ensuite redistribuée aux utilisateurs de Robinhood, comme toi.

En somme, le modèle économique de Robinhood repose sur plusieurs sources de revenus, notamment le flux d'ordres, les intérêts sur les soldes en espèces, les comptes premium, les frais d'API et le trading de titres. Ces différentes sources de revenus contribuent à soutenir les services gratuits et sans commission offerts par la plateforme.

Maintenant que nous avons exploré les aspects essentiels de Robinhood pour les investissements en crypto, il est temps de réfléchir aux avantages et aux inconvénients de cette plateforme.

Avantages

L'un des principaux atouts de Robinhood est la suppression des frais de transaction. Cela signifie que tu peux acheter et vendre des cryptos sans avoir à t'inquiéter des frais qui peuvent souvent s'accumuler. Cette caractéristique est particulièrement attrayante pour ceux qui font des transactions fréquentes, car elle leur permet d'économiser sur les coûts.

Un autre avantage majeur est la simplicité de l'interface de Robinhood. Que tu sois un nouvel investisseur ou que tu n'aies pas beaucoup d'expérience en matière de technologie, tu trouveras l'application facile à utiliser et à naviguer. Cependant, garde à l'esprit que cette simplicité peut parfois rendre les stratégies de trading plus avancées trop accessibles, ce qui peut poser des défis aux investisseurs novices.

La possibilité d'acheter des fractions de cryptos est un autre point positif. Cela te permet d'investir même si tu n'as qu'un petit montant à disposition. Ainsi, tu peux diversifier ton portefeuille en incluant plusieurs cryptos différentes, même avec un budget modeste.

De plus, Robinhood offre la possibilité de trader des cryptos directement à partir de la même plateforme que les actions et les ETF. Cela peut simplifier la gestion de tes investissements et te permettre de suivre tes performances plus facilement.

Inconvénients

Un inconvénient à prendre en compte est le manque d'éducation à l'investissement. Contrairement à certaines autres plateformes, Robinhood ne propose pas une gamme étendue d'outils d'analyse et de recherche. Cela peut être un obstacle pour les investisseurs plus expérimentés qui comptent sur ces données pour prendre des décisions éclairées.

Un autre inconvénient est la limitation des options d'investissement. Si tu souhaites diversifier ton portefeuille avec des investissements tels que des fonds communs de placement ou des obligations, tu pourrais être limité par les choix disponibles sur Robinhood.

Le service client de Robinhood est également critiqué pour sa qualité limitée. Les retards dans les réponses et les difficultés à obtenir de l'aide peuvent être frustrants pour les utilisateurs. Bien que des améliorations aient été apportées, ce domaine reste un point faible de la plateforme.

Enfin, il est important de noter que Robinhood a rencontré des problèmes techniques par le passé, notamment des interruptions de service pendant des périodes de volatilité du marché. Cela peut potentiellement affecter tes transactions et tes investissements.

En conclusion, Robinhood offre des avantages significatifs pour les investisseurs en crypto, tels que les transactions sans commission et une interface conviviale. Cependant, il y a aussi des inconvénients, comme le manque d'éducation à l'investissement et les problèmes techniques occasionnels. Lorsque tu envisages d'utiliser Robinhood pour tes investissements en crypto, il est essentiel de peser ces avantages et inconvénients en fonction de tes besoins et de ta situation.

Robinhood s'est établi comme une voie d'accès révolutionnaire aux investissements. L'abolition des barrières financières a permis à des investisseurs de tous horizons de participer aux marchés, quel que soit leur niveau d'expertise. Que tu sois un novice ou un habitué, Robinhood t'a offert une plateforme intuitive et conviviale pour négocier une multitude d'actifs, y compris les cryptos.

Le modèle économique de Robinhood est ancré dans les flux de commandes, une approche qui lui permet d'offrir des transactions sans commission en acheminant les ordres vers des teneurs de marché. Cela a suscité des discussions sur d'éventuels conflits d'intérêts, mais a également permis à Robinhood de fournir une expérience sans frais pour les utilisateurs. En diversifiant ses sources de revenus, la plateforme a réussi à maintenir son offre de transactions gratuites tout en ajoutant des fonctionnalités supplémentaires pour les utilisateurs.

L'ajout de la négociation de cryptos a élargi l'influence de Robinhood dans le paysage des actifs numériques en constante évolution. Les cryptos offrent une opportunité de croissance passionnante, mais avec une volatilité élevée. Investir dans les cryptos via Robinhood t'a permis de plonger dans ce monde en mutation tout en bénéficiant de la simplicité de la plateforme.

Un exemple récent de l'engagement de Robinhood envers l'innovation est Robinhood Connect, qui permet aux utilisateurs d'accéder directement aux cryptos et de les stocker de manière sécurisée. Cette initiative ouvre de nouvelles possibilités pour les investisseurs tout en soulignant la volonté de Robinhood d'adapter ses offres aux besoins changeants.

D'un autre côté, les récents événements ont révélé que Robinhood détenait une quantité impressionnante de Bitcoin, soulevant des questions sur son rôle dans l'écosystème crypto. Bien que la propriété de cette réserve soit encore débattue, la possibilité que Robinhood soit le propriétaire a des implications majeures. Si cela se confirme, cela pourrait remettre en question les attentes concernant les grandes institutions et leur rôle dans l'adoption de Bitcoin.

L'accumulation de Bitcoin par Robinhood prouve que les investisseurs individuels ont le potentiel de jouer un rôle clé dans l'évolution des cryptos. Cette découverte contredit l'idée que le succès de Bitcoin dépendait exclusivement des grandes institutions financières. Les récents développements montrent que des acteurs comme Robinhood peuvent influencer de manière significative le marché des cryptos.

Cependant, il est essentiel de ne pas ignorer les risques potentiels. Les comportements d'investissement spéculatifs des utilisateurs de Robinhood soulèvent des questions sur leur approche envers Bitcoin. Les ventes massives évoquées précédemment soulignent la nécessité pour les investisseurs de comprendre pleinement les actifs dans lesquels ils investissent, plutôt que de succomber à la panique du marché.

En fin de compte, Robinhood a contribué à façonner un paysage d'investissement plus inclusif et a ouvert la porte à une nouvelle génération d'investisseurs. Les cryptos jouent un rôle de plus en plus important dans cette évolution, et l'influence de Robinhood dans ce domaine est incontestable. Alors que le paysage des cryptos continue d'évoluer, Robinhood continuera à être un acteur clé, apportant des opportunités et des défis pour les investisseurs du monde entier.

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