Salut, c'est Julien 👋 !
Depuis 2020, je navigue dans l’univers passionnant et parfois complexe des cryptomonnaies. Avec plus de 350 000 abonnés sur ma chaîne YouTube, j’ai aidé des milliers de personnes à éviter les pièges du marché, à saisir des opportunités et à investir intelligemment.
Mon objectif avec cette newsletter est de te donner les clés pour que tu puisses naviguer dans le monde des cryptos en toute confiance.
Ici, pas de jargon inutile ni de promesses vides, juste des insights concrets pour maximiser tes gains et anticiper les mouvements du marché.
Dans cette édition :
🔎 Zoom sur le marché pour savoir où nous en sommes
🗞️ Les 3 infos essentielles que tu dois absolument connaître cette semaine
💎 Le piège de la diversification en crypto (et comment bien diversifier ?)
Je te souhaite une bonne lecture, car les prochaines lignes pourraient faire une différence significative dans ton portefeuille crypto.
🔎 Le Zoom sur le marché
Le Bitcoin rebondit : les investisseurs sont-ils de retour ?
Lors de la semaine dernière, le BTC a réussi à retrouver les 60.000$. Même si le rebond montre que les acheteurs défendent la zone de support autour des 52.000$, le cours reste très fragile depuis le mois de mars comme tu peux le voir :
La semaine dernière, très peu d’actifs ont réussi à bien profiter de la hausse du Bitcoin. Le secteur le plus performant (top 30 tokens) affiche seulement 1,3% de hausse en une semaine :
Mais l’essentiel est peut-être ailleurs. Car tu le sais, c’est le Bitcoin qui est le leader des crypto, et c’est donc essentiellement son attractivité qui nous intéresse. Or, le dernier rapport hebdo de CoinShares indique que plus de 400 millions de dollars ont été envoyés vers les produits d’investissement crypto. À noter qu’Ethereum (ETH) est bien moins recherché, puisque les sorties nettes s’élèvent à 19 millions de dollars…
Ces entrées seraient motivées par la potentielle première baisse des taux qui pourrait arriver dès demain. Une baisse des taux aux USA par la Fed serait plutôt positive pour les actifs risqués comme le marché actions et les crypto.
Le Zoom sur le marché
Prix du Bitcoin (BTC) : 58.685$ (+2,4% sur une semaine)
Prix de l’EThereum (ETH) : 2.309$ (-2,3% sur une semaine)
Prix de Solana (SOL) : 132$ (-2,1% sur une semaine)
Fear & Greed Index : 34
🗞️ Les 3 news de la semaine
Nouvelle tentative d'assassinat contre Donald Trump
Une nouvelle tentative d'assassinat contre Donald Trump a eu lieu dimanche sur son terrain de golf à West Palm Beach, en Floride. Alors que Trump jouait au 5e trou avec un investisseur (Steve Witkofff), des coups de feu ont retenti.
En fait, un agent de sécurité a repéré un canon de fusil dans des buissons à environ 365 mètres et a ouvert le feu. Le suspect, Ryan Wesley Routh, 58 ans, a pris la fuite, laissant un fusil d'assaut AK-47 sur place…
Heureusement, il a été identifié grâce à sa plaque d'immatriculation et arrêté à 65 km de l'incident.
MicroStrategy augmente massivement sa réserve de Bitcoin
Entre le 6 août et le 12 septembre 2024, MicroStrategy a ajouté 18 300 bitcoins à son portefeuille, pour un total de 1,11 milliard de dollars. Et donc, cela porte sa réserve à 244 800 BTC, soit environ 1,24 % de la capitalisation totale du Bitcoin (en circulation).
Pour financer cet achat, la société a émis 8 048 449 nouvelles actions. Résultat : l’action MSTR a augmenté de 8,18 %, tandis que le prix du Bitcoin a pump de 4,24 % en seulement 24 heures après l’annonce.
Le Congrès s’attaque à la SEC
Le Congrès a lancé une enquête sur Gary Gensler et la SEC pour des accusations de “discrimination politique” dans leurs pratiques de recrutement.
Plus précisément : cette enquête a été déclenchée suite à la publication de certains emails, notamment un lié à l'embauche du Dr Haoxiang Zhu, qui aurait mentionné son positionnement politique en expliquant se situer “au bon endroit sur l’échiquier politique”.
Ici, le but est de vérifier si la SEC a enfreint la Loi sur la réforme de la fonction publique de 1978 qui interdit toute discrimination politique (positive comme négative) lors des recrutements. La SEC a jusqu’au 24 septembre 2024 pour fournir tous les documents relatifs aux recrutements depuis avril 2021.
🤝 Allons plus loin ensemble
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💎 L'analyse technique de cette même crypto pépite chaque semaine pour découvrir si c’est le moment idéal pour acheter ou vendre et optimiser tes décisions.
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🚨 Le piège de la diversification
Le marché des cryptomonnaies est un marché très volatil.
Il est donc naturel de diversifier ses investissements pour limiter le risque et réduire la volatilité.
Toutefois, la diversification ne doit pas se faire n’importe comment.
Dans cette édition, je te propose de te concentrer sur cet aspect crucial de l’investissement !
Pourquoi diversifier son portefeuille crypto est-il important ?
Diversifier son portefeuille crypto signifie investir dans une variété de cryptomonnaies pour réduire le risque global.
Par exemple, si tu investis uniquement dans une seule crypto, comme Solana (SOL), et que cette dernière connaît une chute de valeur en raison de problèmes techniques ou de régulation, tu subiras une perte significative.
En revanche, si tu as un portefeuille diversifié incluant d’autres cryptomonnaies comme Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) et d’autres cryptos du TOP 20 ou 50, la chute de valeur de Solana pourrait être compensée par les performances des autres actifs.
Tu peux aussi diversifier ton portefeuille avec différents secteurs d’activité comme l’IA, les RWA, la finance décentralisée, le gaming, etc…
Cela te permet de surfer sur les narratifs et de diluer le risque car ton portefeuille ne repose pas seulement sur une catégorie de crypto.
Tu peux retrouver les différentes catégories de cryptomonnaies sur CoinGecko, dans “cryptomonnaies”, puis “catégories” :
Le risque de ne pas diversifier son portefeuille crypto
Investir dans un nombre limité de cryptomonnaies expose ton portefeuille à des risques accrus.
Prenons l’exemple de LUNA de Terra. En mai 2022, LUNA a perdu presque toute sa valeur en raison de l’effondrement de l’écosystème Terra.
Si tu avais investi uniquement dans LUNA, tu aurais subi des pertes sévères :
En revanche, si ton portefeuille avait inclus des cryptomonnaies plus établies comme Bitcoin ou Ethereum, la perte globale aurait été atténuée.
Une exception qui confirme la règle !
Il existe une exception dans la diversification d’un portefeuille crypto : Bitcoin !
En effet, certains investisseurs choisissent de concentrer leur portefeuille uniquement sur Bitcoin.
Cette approche présente des avantages spécifiques car Bitcoin est la cryptomonnaie la plus ancienne et la plus largement acceptée.
De plus, Bitcoin est souvent considéré comme le métronome du marché crypto, c’est-à-dire que le marché suit la direction de Bitcoin (si Bitcoin monte, le marché monte et si Bitcoin baisse, le marché baisse).
Bitcoin est également considéré comme de l’or numérique grâce à sa rareté (21 millions), son immuabilité et son incensurabilité. Il est ainsi utilisé comme réserve de valeur par beaucoup d’investisseurs pour se protéger contre la perte de valeur des monnaies fiduciaires.
Par exemple, MicroStrategy, une entreprise cotée en bourse, a investi massivement dans Bitcoin comme réserve de valeur.
En te concentrant uniquement sur Bitcoin, tu mises sur l’actif le plus stable et le plus liquide du marché des cryptomonnaies.
Cette stratégie peut simplifier la gestion de ton portefeuille et réduire le risque de sélection de projets moins fiables.
Cependant, même Bitcoin peut connaître des fluctuations importantes. En 2021, Bitcoin a atteint un sommet historique à environ 69 000$ avant de redescendre autour des 33 000$ en seulement quelques semaines, au cours d’une correction importante.
Il est donc crucial d’être conscient des risques même avec une seule cryptomonnaie.
Le piège à éviter lorsqu’on diversifie son portefeuille
À l’opposé, trop de diversification peut compliquer la gestion de ton portefeuille.
Supposons que tu investisses dans une multitude de cryptomonnaies telles que Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Chainlink (LINK), Aave (AAVE), Bittensor (TAO), et des dizaines d’autres.
Avec un portefeuille composé de plusieurs dizaines de cryptomonnaies, il devient difficile de suivre les performances individuelles et de décider quand acheter ou vendre chaque actif.
De plus, les frais de transaction peuvent s’accumuler si tu dois fréquemment rééquilibrer ton portefeuille. Une diversification excessive peut également diluer les rendements.
Par exemple, si Bitcoin et Ethereum connaissent une croissance significative, mais que tes autres investissements ne performent pas aussi bien, les rendements globaux de ton portefeuille pourraient être réduits.
Il est donc généralement recommandé d’avoir une quinzaine de cryptomonnaies dans son portefeuille pour les suivre correctement et prendre ses profits ou couper les mauvaises positions au bon moment grâce à un suivi continu de meilleure qualité.
Comment diversifier son portefeuille ?
Pour une diversification efficace, commence par définir clairement tes objectifs d’investissement et ta tolérance au risque.
Voici comment procéder :
Varie les types d’actifs : Investis dans différentes catégories de cryptomonnaies. Par exemple, tu pourrais avoir 50% de ton portefeuille en Bitcoin, 30% en Ethereum, et 20% répartis entre des cryptomonnaies comme Render (RENDER), NEAR Protocol (NEAR), Artificial Superintelligence Alliance (FET). Cette approche équilibre ton exposition entre les actifs plus établis et les opportunités de croissance.
Considère les projets avec des usages différents : Diversifie en fonction des cas d’utilisation. Par exemple, Bitcoin est principalement utilisé comme réserve de valeur, Ethereum est la plateforme de contrats intelligents dominante, et Aave est une plateforme de finance décentralisée. Cette diversité t’aide à tirer parti de différentes tendances du marché.
Évite les actifs trop spécifiques : Évite de concentrer trop de fonds dans des niches très spécifiques. Par exemple, investir uniquement dans des projets axés sur la réalité virtuelle ou la gestion des identités pourrait t’exposer à des risques élevés si ces secteurs ne se développent pas comme prévu.
Surveille et réévalue régulièrement : Utilise des outils de suivi des performances pour surveiller tes investissements. Ajuste ton portefeuille en fonction de l’évolution des conditions du marché et de tes objectifs. Par exemple, si tu constates que certains actifs sous-performent ou que de nouveaux projets intéressants émergent, réévalue et ajuste tes allocations.
Utilise des outils de gestion : Les plateformes comme CoinMarketCap ou CoinStats offrent des fonctionnalités pour suivre et gérer tes investissements en cryptomonnaies. Ces outils te permettent de suivre les performances de tes actifs, de vérifier les tendances du marché, et d’analyser les nouvelles opportunités.
Comme tu l’as compris dans cette édition, la diversification est essentielle pour optimiser tes investissements en cryptomonnaies tout en minimisant les risques.
En adoptant une approche réfléchie et équilibrée, tu peux naviguer plus sereinement dans cet univers volatile et maximiser tes opportunités de succès.
Pour t’aider à identifier les potentielles cryptomonnaies susceptibles de surperformer durant ce cycle haussier, je t’envoie un dossier privé chaque jeudi dans ma newsletter premium incluant :
💎 Une analyse complète sur le marché crypto chaque semaine pour rester informé des tendances et anticiper les mouvements clés afin de garder une longueur d'avance.
💎 L'analyse fondamentale d'une crypto pépite chaque semaine pour maîtriser les fondamentaux et identifier les opportunités qui échappent à la plupart des investisseurs.
💎 L'analyse technique de cette même crypto pépite chaque semaine pour découvrir si c’est le moment idéal pour acheter ou vendre et optimiser tes décisions.
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Excellente journée,
Julien