🚨 Le plus gros hack de l’histoire, et après ?

Salut, c’est Julien !

Je te souhaite un excellent mardi, et pour aujourd’hui, je te propose un retour sur les meilleures actualités de la veille, un sujet pédagogique pertinent, un graphique intéressant, mais pas que…

Dans cette édition :

🔎 Zoom sur le marché pour savoir où nous en sommes

🗞️ Les 3 infos essentielles que tu dois absolument connaître

💥 Binance : 6,3 milliards de dollars volés, et l'argent qui change de camp

La bougie hebdomadaire a ouvert à 80 048 $ et a chuté jusqu'à 76 173 $ vendredi, dans la foulée du hack Binance.

Le prix se tenait à 77 719 $ dimanche, soit -2,91 % sur la semaine.

C'est la deuxième clôture hebdomadaire consécutive sous 82 000 $ : on considère ce niveau comme perdu.

Le RSI hebdomadaire redescend à 51,5, après un sommet vers 62 début octobre.

Ce que le graphique révèle :

La lecture est claire.

Tant que Bitcoin ne reprend pas 82 000 $ en clôture hebdomadaire, on reste prudents.

Le niveau qui compte, c'est 78 175 $. Une clôture hebdomadaire en dessous invalide le scénario haussier et ouvre la zone 75 400 à 76 200 $, où se rejoignent le prix de revient de Strategy (75 446 $), la moyenne 50 semaines et le plus bas de vendredi.

Si cette zone cède, la suivante est vers 71 000 $.

Ce qu'il faut surveiller cette semaine : la réouverture complète des retraits Binance, les élections américaines de mardi et les flux ETF, qui ont fini la semaine à 202 millions de dollars de sorties nettes après 643 millions de sorties vendredi.

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Coinbase a publié ses résultats du troisième trimestre jeudi 29 octobre.

Bénéfice net de 719 millions de dollars, après trois trimestres de pertes d'affilée.

Attention au détail : 715 millions viennent de gains latents sur les cryptos que l'entreprise détient. Hors cet effet, le bénéfice ajusté tombe à 77,7 millions.

Le chiffre d'affaires est de 1,216 milliard, en baisse de 35 % sur un an, dans un marché où les volumes ont reculé de 10 %.

Le point intéressant : les marchés de prédiction rapportent déjà plus de 200 millions de dollars de revenus annualisés, et la part de marché de Coinbase sur le trading crypto progresse pour le quatrième trimestre de suite, à 10,7 %.

Vendredi 30 octobre, Paul Atkins, président de la SEC, l'a dit noir sur blanc à l'Economic Club de Dallas : la plupart des actifs crypto ne sont pas eux-mêmes des titres financiers.

Un changement complet de ton par rapport à la SEC d'il y a trois ans, qui attaquait Ripple, Coinbase et Binance en justice.

Concrètement, la SEC a proposé en août une règle, Regulation Crypto Assets : exemption d'enregistrement pour les levées de jetons jusqu'à 75 millions de dollars par an, et un cadre pour qu'un jeton cesse d'être traité comme un contrat d'investissement.

Ce n'est qu'une proposition, pas encore une loi.

Mais la direction est claire : la régulation américaine s'écrit désormais pour accompagner le secteur, plus pour le combattre.

Strategy, la plus grosse trésorerie Bitcoin cotée en Bourse, a publié jeudi un bénéfice net de 19,53 milliards de dollars sur le trimestre.

C'est un gain comptable : la valeur de ses bitcoins a remonté sur la période, rien n'a été vendu.

Le même jour, le directeur financier Andrew Kang a annoncé son départ pour le 5 novembre.

L'action a perdu 7,84 % vendredi.

Le chiffre à garder : Strategy détient 848 517 bitcoins achetés en moyenne à 75446$. Avec un Bitcoin vers 77 700 $, l'entreprise n'est plus qu'à 3 % au-dessus de son prix de revient.

Jeudi 29 octobre, vers 21h20 heure de Paris, un portefeuille chaud de Binance a été vidé en une vingtaine de minutes.

Montant : 6,3 milliards de dollars, soit 4 fois le hack de Bybit de février 2025, qui détenait le record jusque-là.

Le FBI a attribué l'attaque samedi à TraderTraitor, l'unité de hackers de l'État nord-coréen, déjà derrière Bybit.

Binance a coupé les retraits pendant 48 heures et promis de couvrir la totalité des pertes sur ses propres fonds.

Bitcoin est passé de 80 700 à 76 300 $ entre jeudi soir et vendredi, et plus de 1,3 milliard de dollars de positions à levier ont été liquidées.

Voici ce qui s'est vraiment passé, et pourquoi l'histoire ne s'arrête pas au vol.

1. Comment on vide le plus gros exchange du monde en 20 minutes

Un portefeuille chaud, ou hot wallet, c'est un portefeuille connecté à internet qui sert aux retraits quotidiens des clients.

Les hackers n'ont pas cassé un mot de passe. Ils avaient compromis l'infrastructure de signature de Binance, probablement via l'ordinateur d'un ingénieur, et préparé l'attaque au moins 36 heures à l'avance.

Sur Ethereum, ils ont utilisé une fonction récente du réseau, EIP-7702, qui permet à un portefeuille de déléguer ses droits à un contrat. Ils avaient fait signer 50 autorisations à l'avance. Une seule valide suffisait.

En une transaction, 167 464 ETH et 63 jetons différents sont partis vers un contrat contrôlé par les attaquants.

Au total, dix blockchains touchées : 3,8 milliards sur Ethereum, 1,5 milliard en Bitcoin (18 270 BTC), 628 millions sur Tron et 296 millions en XRP.

2. La course contre la montre : 2,85 milliards gelés

La grande différence avec Bybit, c'est la vitesse de réaction.

Plus de la moitié du butin, 3,46 milliards, était en stablecoins. Et un stablecoin, ça se gèle.

Tether a bloqué les USDT volés 37 minutes après leur arrivée sur le portefeuille des hackers. Circle a gelé la totalité des 823 millions d'USDC avant qu'ils ne soient échangés.

Résultat : environ 2,85 milliards de dollars, soit 44 % du vol, sont gelés ou saisis. Sur Bybit, ce chiffre était de 3 %.

Les hackers ont quand même eu le temps de convertir une partie : 434 millions d'USDT échangés contre de l'ETH sur des plateformes décentralisées, 234 millions contre du TRX, et un emprunt de 19 762 ETH sur Aave.

Pour brouiller les pistes, ils ont dispersé les fonds sur 12 000 portefeuilles et plus de 40 000 transactions en moins de quatre jours. Un nouveau portefeuille toutes les 25 secondes.

Il reste environ 3,24 milliards sur des adresses identifiées, essentiellement de l'ETH et les 18 270 BTC. Ceux-là ne se gèlent pas, et c'est là que la vraie lessive va commencer, par petits lots, pendant des mois.

3. Binance paie, mais les clients partent

Binance a mobilisé 6 milliards de dollars de sa trésorerie, de son fonds d'assurance et de ses réserves pour racheter les jetons volés.

Dimanche matin, 95 % des actifs étaient reconstitués et les retraits ont rouvert par étapes.

Et là, les clients ont voté avec leurs pieds.

En 9h30, 4,65 milliards de dollars de retraits pour 1 milliard de dépôts.

Au total, Binance reconnaît 4,72 milliards de dollars de sorties nettes, soit 2,8 % des actifs de la plateforme. Les données on-chain de DefiLlama, qui suivent les portefeuilles publics, parlent de plus de 7 milliards.

Pour comparer : après la chute de FTX fin 2022, Binance avait perdu environ 6 milliards en 72 heures.

4. OKX, le grand gagnant du week-end

L'argent qui sort de Binance ne disparaît pas. Il change de plateforme.

Et une plateforme en a capté bien plus que les autres : OKX, avec 445 millions de dollars d'entrées nettes en 24 heures lundi, selon DefiLlama.

Loin devant Bybit (112 millions), Gate (91 millions) et Bitget (54 millions).

Sur sept jours, OKX affiche près de 500 millions de dollars d'entrées nettes, pendant que Binance en perd des milliards.

Pourquoi OKX ? C'est l'alternative la plus proche de Binance en liquidité et en nombre de paires, et elle publie des preuves de réserves tous les mois depuis fin 2022.

Attention à la lecture : ces montants restent petits à l'échelle du marché. OKX gère environ 29 milliards de dollars dans ses portefeuilles suivis, contre 128 milliards pour Binance. Même amputé, Binance reste plus de 4 fois plus gros que son dauphin.

Ce qu'il faut retenir.

Le hack est historique, mais les fonds clients sont couverts : personne n'a perdu son argent sur Binance.

Le vrai sujet, c'est la confiance. 2,8 % d'actifs sortis, ce n'est pas une panique. C'est une redistribution.

Et pour la Corée du Nord, le compteur 2026 est à 7,4 milliards de dollars volés. Le risque numéro un du secteur n'est plus la régulation, c'est un État.

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Excellente journée

Julien.

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